Исполнительный лист в банк должника может быть предъявлен собственноручно взыскателем. Такой путь выбирают те, кто желает быстрее получить всю сумму долга и не связываться со службой судебных приставов из боязни, что данный процесс может затянуться. В статье мы расскажем о том, как предъявить исполнительный лист в банк должника, необходимых для этого документах и процедуре.
СОДЕРЖАНИЕ СТАТЬИ:
- 1 Можно ли предъявить исполнительный лист в банк самостоятельно?
- 2 Как узнать, в какой банк подавать заявление?
- 3 Как подать заявление в банк по исполнительному листу?
- 4 Какие данные следует указать в заявлении в банк? Образец заявления
- 5 В течение какого времени после подачи исполнительного листа в банк должно быть обращено взыскание на средства должника?
- 6 Можно ли отозвать заявление, поданное в банк?
Можно ли предъявить исполнительный лист в банк самостоятельно?
Порядок предъявления исполнительных листов к исполнению прописан в ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229. Под исполнительным листом понимается выданный судом, рассмотревшим дело документ, который дает основания для безусловного взыскания с должника денежной суммы в пользу взыскателя.
ФЗ № 229 предусматривает несколько способов для предъявления листа к исполнению:
- Через приставов. В этом случае все меры принимаются должностными лицами УФССП, которым передан исполнительный документ.
- Путем самостоятельной передачи листа в банк, что допускает ст. 8 ФЗ № 229. При этом следует отметить, что одновременно с передачей листа заполняется заявление на подачу исполнительного листа в банк. Требования к его заполнению содержатся в ст. 8 ФЗ № 229.
Взыскатель может воспользоваться как первым, так и вторым способом. При этом, допускается сначала предъявление исполнительного листа в банк должника, а затем, если взыскание не производится – приставам. Допустима и обратная последовательность действий.
Разумеется, можно просто понадеяться на приставов, однако на практике гораздо быстрее взыскать средства через банк, если у должника открыты счета в нем.
При передаче листа в банковскую организацию необходимо учитывать, что данное действие должно быть произведено в течение 3 лет с момента принятия судом решения о взыскании средств. Данный срок указан в ст. 21 ФЗ № 229. По истечении трехлетнего срока у должника больше нет права требовать исполнения судебного решения. О том, как подать исполнительный лист в банк, читайте далее.
Как узнать, в какой банк подавать заявление?
Нельзя предъявить исполнительный лист в любой банк по выбору взыскателя. Это объясняется просто – не в любой банковской организации у должника открыты счета. Возникает справедливый вопрос, как узнать, где у должника есть счета?
Данные сведения относятся к категории банковской тайны, соответственно любому желающему не предоставляются. Однако наличие у взыскателя исполнительного листа дает ему право обойти требование закона о соблюдении банковской тайны. В силу ст. 69 ФЗ № 229 взыскатель, имеющий на руках исполнительный лист, вправе подать в любую налоговую инспекцию заявление, в котором содержится запрос о:
- Названии и месте территориального нахождения банков, в которых должник имеет счета.
- О реквизитах расчетных счетов.
После получения указанных сведений можно обратиться с аналогичным заявлением в банк, в котором у должника есть счета и запросить данные:
- Об остатке средств на них, а также движении денег, вне зависимости от того, лежат они в банке в рублях, либо в валюте.
- О любых других ценностях, которые переданы в банк на хранение должником.
Как подать заявление в банк по исполнительному листу?
Как мы уже упоминали, взыскателю дано законное право предъявить исполнительный лист непосредственно в банк.
Порядок действий следующий:
- Получить исполнительный лист в суде, рассмотревшем дело.
- Узнать, в каком банке у должника открыты счета.
- Составить заявление в банк.
- Подать заявление.
Все указанные выше действия можно сделать через представителя, если у него есть доверенность на осуществление каждого из действий. Если заявление подается представителем, то в нем следует отразить данное обстоятельство.
Процедура становится более сложной, если счета у должника открыты в нескольких банках. Обратиться в них одновременно не допускается, поскольку с заявлением подается оригинал исполнительного документа (ч. 1 ст. 8 ФЗ № 229). Таким образом, при недостаточности денег на счету в одном банке, придется в дальнейшем обращаться в другие, что затягивает процесс.
Передать заявление можно как лично, так и переслав его по почте. При этом рекомендуется использовать первый способ, поскольку при почтовой пересылке оригинал исполнительного документа может потеряться. Если все же решено отправить заявление почтой, следует отправлять заказное письмо с уведомлением о вручении и описью вложения.
Какие данные следует указать в заявлении в банк? Образец заявления
Требования к содержанию заявления перечислены в ст. 8 ФЗ № 229.
В заявлении о предъявлении исполнительного листа в банк отражаются:
- Реквизиты счета взыскателя. Это необходимо, чтобы банк знал, куда перечислять денежные средства.
- Ф.И.О., гражданство, паспортные данные, место жительства или пребывания, ИНН (если есть), данные миграционной карты или иного документа, подтверждающего право на проживание в РФ взыскателя (если он является гражданином). Если же взыскателем выступает организация, то обязательно указание ее названия, данных ИНН, ОГРН, место регистрации и юридический адрес.
- Данные о представителе, если от имени взыскателя действует доверенное лицо.
В течение какого времени после подачи исполнительного листа в банк должно быть обращено взыскание на средства должника?
Порядок действий банка определяет Положение Центробанка РФ от 10.04.2006 № 285-П. Ранее действовали положения, согласно которым банк осуществляет процедуру перевода в течение 3 дней с момента получения заявления. Однако в настоящее время данный пункт Положения утратил силу. Таким образом, банк выполняет требования, содержащиеся в заявлении незамедлительно (ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229).
Интересной особенностью является то, что в один и тот же банк могут обратиться несколько лиц, которые имеют право требования о взыскании средств с должника. В этом случае очередность перевода средств определяется положениями гражданского законодательства, а именно – ст. 855 ГК РФ.
Если есть деньги на удовлетворение всех требований, переводятся все подлежащие взысканию средства, однако в первоочередном порядке удовлетворяется то заявление, которое поступило ранее.
Если денег недостаточно, чтобы перевести всю сумму долга всем контрагентам, то применяется следующая очередность:
- Первая очередь – требования о возмещении причиненного жизни и здоровью взыскателя вреда, а также алиментные обязательства.
- Вторая очередь – выплата выходных пособий и оплаты труда лиц, вознаграждения авторам за результаты интеллектуальной деятельности.
- Третья очередь – списание налоговых платежей и средств в счет уплаты страховых взносов.
- Четвертая очередь – иные денежные требования.
О произведенной операции взыскателя должны уведомить в течение 3 дней. Исполнительный документ с отметкой банка о перечислении средств передается взыскателю. Если взыскание произведено частично, то на исполнительном листе делается отметка об этом.
Можно ли отозвать заявление, поданное в банк?
У взыскателя есть возможность отозвать заявление и исполнительный лист, переданные для исполнения в банк. Это делается в случае, когда должник добровольно вернул долг, либо обнаружен иной счет в другом банке, на котором лежит большая сумма денежных средств. Право содержится в п. 1 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229.
Для отзыва заявления в банк предоставляется еще одно заявление, в котором указано, что исполнительный документ отзывается на основании указанной выше нормы. При этом ни один законодательный акт форму такого документа не содержит. Это позволяет сделать вывод, что документ составляется в произвольном виде.
В него могут быть включены следующие данные:
- О наименовании должника и кредитора и их данных.
- О переданном в банк исполнительном документе.
- О реквизитах решения суда, на основании которых производится принудительное взыскание.
- О сумме средств, подлежащих взысканию.
- Непосредственно указание на отзыв заявления со ссылкой на причину, побудившую взыскателя к осуществлению таких действий.
Заявление передается в банк, либо направляется по почте. Рекомендуется передавать его лично, чтобы избежать ситуации, когда банк уже исполнил требования о перечислении средств, а такое взыскание более нецелесообразно для взыскателя.
Далее банковская организация изучает заявление, рассматривает его и принимает решение об удовлетворении требования об отзыве, либо о невозможности его удовлетворения (в случае, если требования исполнительного документа уже исполнены).
Последним шагом будет процедура передачи заявления о взыскании обратно взыскателю. Одновременно с заявлением возвращается исполнительный лист.
***
Таким образом, взыскатель вправе предъявить исполнительный лист непосредственно в банк. Такая процедура зачастую более быстрая, нежели взыскание средств через приставов. Однако предварительно требуется подать заявление в налоговую инспекцию, чтобы узнать, есть ли у должника банковские счета. Затем необходимо понять, есть ли на счетах деньги, путем подачи заявления в банковскую организацию. Таким образом, процедура требует некоторых усилий, но если у должника на счетах есть деньги, то их можно получить достаточно быстро.