Порядок восстановления прав по ценным бумагам предусмотрен только для документарных ценных бумаг. Бездокументарные ценные бумаги по своей природе не могут быть потеряны, так как права по ним учитываются только в учетных записях. Однако по таким объектам возможна утрата учетных записей, удостоверяющих права на них, и предусмотрен механизм их восстановления.
Утрата ценной бумаги на предъявителя
Проанализируем ситуацию, когда документарная ценная бумага утрачена. В Гражданском кодексе РФ достаточно подробно урегулирована процедура восстановления прав на данные документы. При этом она имеет различия для предъявительских, ордерных и именных ценных бумаг. В качестве общей черты отметим обязательный судебный порядок.
В случае утраты ценной бумаги на предъявителя права по ней восстанавливаются судом в порядке вызывного производства в соответствии с процессуальным законодательством (ст. 148 ГК РФ). Для этих целей в Гражданском процессуальном кодексе Российской Федерации (ГПК РФ) предусмотрена отдельная 34 глава. Для восстановления прав по данному виду ценных бумаг подается в суд заявление о признании недействительной утраченной ценной бумаги и о восстановлении прав по ней. Заявление должно содержать информацию об эмитенте, обстоятельства утраты, а также просьбу заявителя о запрещении лицу, выдавшему ценную бумагу, производить по ней платежи или выдачи. Примечательно, что перед разбирательством дела по существу, судья обязывает лицо, выдавшее ценную бумагу (либо регистратора), опубликовать за счет заявителя в местном периодическом издании информацию об утере ценной бумаги и предложение лицу, в настоящее время владеющему этой бумагой, в течение трех месяцев заявить свои права на нее. После истечения трех месяцев, если ценную бумагу не вернули и никто не откликнулся на публикацию, заявление рассматривается по существу и, при наличии оснований, удовлетворяется. Судебный акт является основанием для выдачи заявителю нового документа, взамен признанного недействительным.
Лицо, утратившее ордерную ценную бумагу, вправе потребовать в судебном порядке исполнения от обязанного лица. Во избежание реализации прав по ценной бумаге ненадлежащим лицом (нашедшим), лицо, утратившее ордерную ценную бумагу, в письменной форме вправе заявить об утрате ценной бумаги всем обязанным по ней лицам – предыдущим индоссантам, поручителям и т.д. с указанием причин утраты. При этом, обязанное лицо должно произвести исполнение предъявителю ценной бумаги, если в течение трех месяцев со дня указанного заявления, лицо, утратившее ценную бумагу, не обратилось в суд с требованием к предъявителю ценной бумаги о признании права собственности. Если утраченная ценная бумага никем не предъявлена и отсутствует спор о праве на ценную бумаге, лицо, утратившее ее, вправе потребовать в судебном порядке исполнения от обязанного лица. К сожалению, ст. 148 ГК РФ, регламентирующая механизм восстановления прав по такой бумаге, недостаточно четко его прописывает. Например, неясен вопрос, должно ли требование об исполнении по утраченной ордерной ценной бумаге сопровождаться требованием о признании ее недействительной и восстановлении прав по ней? Названная выше глава 34 ГПК РФ предусматривает такие требования как по предъявительским, так и ордерным ценным бумагам, однако в ст. 148 ГК РФ для рассматриваемого вида ценных бумаг о них не упоминается. Или в продолжении также законодателем не указано, что делать если после того, как в судебном порядке обязанное лицо выплатит по данной ценной бумаге, она будет найдена и предъявлена к исполнению другим лицом? (См. комментарий к ст. 148 ГК РФ. / Гражданский кодекс Российской Федерации. Постатейный комментарий к главам 6 — 12 / Д.Х. Валеев, А.В. Габов, М.Н. Илюшина и др.; под ред. Л.В. Санниковой. М.: Статут, 2014).
Утрата именной ценной бумаги
Восстановление прав по утраченной именной ценной бумаге производится судом в порядке особого производства по делам об установлении фактов, имеющих юридическое значение (гл. 28 ГПК РФ), в данном случае об установлении факта владения ценной бумагой. Возможен также случай утраты учетных записей о владельцах именных ценных бумаг, если они подлежали соответствующему учету. В этом случае, лицо, ведущее учет (регистратор), обязано опубликовать информацию об этом в средствах массовой информации и предложить правообладателям представить именные ценные бумаги в срок, который не может быть менее трех месяцев. Учетные записи о владельцах должны быть восстановлены регистратором в течение месяца со дня окончания срока представления ценных бумаг их владельцами. Лицо, обязанное по такой ценной бумаге, и регистратор несут солидарную ответственность за убытки, причиненные владельцам в результате утраты учетных записей или нарушения порядка и сроков восстановления таких записей, если не докажут, что утрата или нарушение имели место вследствие непреодолимой силы.
Из рассмотренного выше порядка имеется одно исключение: если возникает спор о праве на ценную бумагу между настоящим держателем и лицом, претендующим на нее, он рассматривается судом в обычном порядке по правилам искового производства. Заинтересованным лицом предъявляется требование о признании права собственности на ценную бумагу с предоставлением доказательств его законности.
Утрата прав на бездокументарные ценные бумаги
В отношении бездокументарных ценных бумаг, как уже было сказано, также допустима утрата учетных записей. Статья 149.5 ГК РФ накладывает на регистратора обязанность по совершению ряда действий, направленных на восстановление утраченных сведений. Предусмотрены, во-первых, опубликование информации об этом в средствах массовой информации, во-вторых, обращение в суд как регистратора, так и любого заинтересованного лица с заявлением о восстановлении данных учета, в-третьих, опубликование информации о восстановлении записей на основании решения суда.
Все, рассмотренное выше, касается восстановления прав и учетных записей по ценным бумагам при их утрате самим правообладателем либо регистратором. Однако в отношении ценных бумаг возможны и неправомерные действия третьих лиц. Гражданским кодексом РФ предусмотрены случаи и механизм защиты прав правообладателей при исполнении по ценной бумаге ненадлежащему лицу (статьи 144, 149.1 ГК РФ), при подлоге и подделке ценной бумаги (ст. 147 ГК РФ), при незаконном обладании ценной бумагой (статьи 147.1, 149.3 ГК РФ), при неправомерном списании бездокументарных ценных бумаг со счета правообладателя (ст. 149.3 ГК РФ). В качестве средств защиты используются возмещение убытков, истребование ценных бумаг от незаконного владельца, приобретение аналогичных бездокументарных ценных бумаг и др.
Выводы
- Восстановление прав по предъявительским ценным бумагам осуществляется в судебном порядке по правилам вызывного производства. При утрате ордерной ценной бумаги лицо вправе в судебном порядке потребовать от обязанного лица исполнения по ней. Восстановление прав по утраченной именной ценной бумаге производится судом в порядке особого производства по делам об установлении фактов, имеющих юридическое значение.
- Предусмотрена процедура восстановления утраченных учетных записей прав на ценные бумаги в отношении именных документарных ценных бумаг (при учете прав на них) и в отношении бездокументарных ценных бумаг.
- ГК РФ устанавливает случаи и механизм защиты нарушенных прав обладателей ценных бумаг.
Цит. с согласия автора: Андреева Е.М. Правовое регулирование рынка ценных бумаг. Учебник. Юрлитиздат. 2014. 314 с. Обновлено по состоянию на 2023 год. При копировании материалов обязательна активная ссылка на источник.
